越南对无牌加密货币交易处以最高1900美元罚款

越南已为加密货币违规行为增加了正式的处罚制度，该国正准备将更多数字资产交易转移到持牌国内平台。

7月16日签署的第284/2026/NĐ-CP号法令对投资者、加密货币服务提供商和代币发行人设定了行政罚款。该规定于9月1日生效，正值越南五年加密货币市场试点计划期间。

通过未经财政部批准的平台进行交易的国内投资者可能面临3000万至5000万越南盾的罚款，约合1140至1900美元。这些处罚出台之际，越南正在全球最活跃的加密货币经济体之一建立受许可的市场。

Chainalysis在2025年全球加密货币采用指数中将该国排名第四，而引用该公司的数据估计，2024年7月至2025年6月期间，加密货币活动超过2200亿美元。

越南加密货币罚款针对未经许可的交易

新规首先关注国内投资者可以在哪里交易。使用未经许可的加密货币服务提供商的投资者面临最高5000万越南盾的罚款。购买法律上仅限于外国投资者的资产的投资者可能面临7000万至1亿越南盾的罚款，约合2660至3800美元。

当局在某些情况下还可以暂停加密货币相关活动、吊销许可证和没收资产。该框架取代了早先的草案，该草案对某些零售交易违规行为提出了较低的最高罚款。

越南一直在准备将本地用户从离岸交易所转移到经批准的国内平台。3月，当局正在考虑限制海外加密货币交易，作为更广泛控制资本流动并将更多活动置于本地监管之下的努力的一部分。

该报告称，Techcombank、VPBank和LPBank的关联公司以及VIX Securities和Sun Group已通过试点许可计划的初步筛选阶段。越南计划在早期阶段仅批准少数交易所。

新规涵盖交易所、发行人和合规失败

加密货币服务提供商也面临第284号法令下的处罚。在开户时未能验证客户身份的服务提供商可能被处以5000万至7000万越南盾的罚款。未经许可提供加密货币服务或未经授权进行营销的公司可能面临1.8亿至2亿越南盾的罚款。

该法令还对某些发行人违规行为设定了最高2亿越南盾的罚款。这些行为包括向不合格投资者提供资产、未满足必要条件发行资产、未能发布招股说明书，或违反经批准的发行文件中披露的信息行事。

未经授权收集、存储、交换、出售、转让或披露加密货币账户数据可能触发1.5亿至2亿越南盾的罚款。组织的最高行政罚款为2亿越南盾，个人为1亿越南盾，对于同一违规行为，个人通常面临组织罚款的一半。

这些规则与越南试点框架中的了解你的客户、报告和反洗钱义务并存。正如crypto.news此前报道，政府于1月推出了加密货币交易平台的正式许可流程，由国家证券委员会监督申请和许可证。

受监管的加密货币市场可能在第三季度开始活动

越南在准备试点市场下的首次官方活动时开放了许可流程。5月，财政部副部长Nguyen Duc Chi表示，受监管的加密货币交易最早可能在2026年第三季度开始。

Crypto.news当时报道称，财政部正与公安部及越南国家银行合作进行审批流程。五家公司已通过初步筛选，而官员们继续制定税收、会计、审计和合规规则。

试点要求持牌平台在越南国内框架内运营，包括直接以越南盾进行交易。crypto.news早前的报道还称，该国引入了报告和反洗钱要求，而政府计划在初始阶段限制获批平台的数量。

新的处罚法令在受监管市场全面活跃之前增加了一个执法层面。它赋予当局一种方式来惩罚继续使用未经许可服务的投资者以及提供未经授权产品或未能满足运营要求的公司。

Chainalysis在其2025年采用指数中将越南排在印度、美国和巴基斯坦之后。截至2025年6月的12个月内，更广泛的亚太地区链上接收价值同比增长69%。