Вьетнам ввел формальную систему штрафов за нарушения в сфере криптовалют, поскольку страна готовится перевести больше операций с цифровыми активами на лицензированные внутренние платформы.
Резюме
- Вьетнам будет штрафовать внутренних инвесторов на сумму до 1900 долларов за торговлю через нелицензированные криптоплатформы по всей стране.
- Сентябрьские правила также касаются несанкционированных предложений, нарушений ПОД/ФТ, ненадлежащей обработки данных и нелицензированного маркетинга.
- Регулируемый крипторынок Вьетнама может начать деятельность в третьем квартале после того, как пять компаний прошли первоначальный отбор.
Указ № 284/2026/NĐ-CP, подписанный 16 июля, устанавливает административные штрафы для инвесторов, поставщиков криптоуслуг и эмитентов токенов. Правила вступают в силу 1 сентября в рамках пятилетней пилотной программы крипторынка Вьетнама.
Внутренние инвесторы, которые торгуют через платформы без одобрения Министерства финансов, могут столкнуться со штрафами от 30 до 50 миллионов вьетнамских донгов, что составляет около 1140–1900 долларов. Штрафы вводятся в то время, как Вьетнам строит лицензированный рынок в одной из самых активных криптоэкономик мира.
Chainalysis поставила страну на четвертое место в своем Глобальном индексе принятия криптовалют за 2025 год, в то время как данные, ссылающиеся на фирму, оценили более 220 миллиардов долларов криптоактивности в период с июля 2024 по июнь 2025 года.
Штрафы за криптовалюту во Вьетнаме нацелены на нелицензированную торговлю
Новые правила в первую очередь касаются того, где внутренние инвесторы могут торговать. Инвесторы, использующие нелицензированных поставщиков криптоуслуг, сталкиваются со штрафами до 50 миллионов донгов. Те, кто покупает активы, законно ограниченные для иностранных инвесторов, могут быть оштрафованы на сумму от 70 до 100 миллионов донгов, или примерно от 2660 до 3800 долларов.
Власти также могут приостанавливать деятельность, связанную с криптовалютами, отзывать лицензии и конфисковывать активы в некоторых случаях. Эта структура заменяет более ранний проект, который предлагал более низкие максимальные штрафы за определенные нарушения розничной торговли.
Вьетнам готовится перевести местных пользователей с офшорных бирж на одобренные внутренние платформы. В марте власти рассматривали ограничения на зарубежную криптоторговлю в рамках более широких усилий по контролю за потоками капитала и переводу большей активности под местный надзор.
В том отчете говорилось, что аффилированные лица Techcombank, VPBank и LPBank, а также VIX Securities и Sun Group прошли первоначальный этап отбора для пилотной лицензионной программы. Вьетнам планирует одобрить лишь небольшое количество бирж на начальном этапе.
Новые правила охватывают биржи, эмитентов и нарушения соответствия
Поставщики криптоуслуг также сталкиваются со штрафами в соответствии с Указом 284. Поставщик, который не проверяет личности клиентов при открытии счетов, может быть оштрафован на сумму от 50 до 70 миллионов донгов. Компании, предлагающие криптоуслуги без лицензии или маркетирующие их без разрешения, могут быть оштрафованы на сумму от 180 до 200 миллионов донгов.
Указ также устанавливает штрафы до 200 миллионов донгов за некоторые нарушения эмитентов. К ним относятся предложение активов неподходящим инвесторам, выпуск активов без соблюдения необходимых условий, неопубликование проспекта эмиссии или действия, противоречащие информации, раскрытой в одобренных документах предложения.
Несанкционированный сбор, хранение, обмен, продажа, передача или раскрытие данных криптосчетов могут повлечь штрафы от 150 до 200 миллионов донгов. Максимальный административный штраф составляет 200 миллионов донгов для организаций и 100 миллионов донгов для физических лиц, при этом физические лица обычно несут половину штрафа организации за то же нарушение.
Эти правила действуют наряду с обязанностями по идентификации клиентов, отчетности и противодействию отмыванию денег в пилотной структуре Вьетнама. Как ранее сообщалось crypto.news, правительство ввело формальный процесс лицензирования криптоторговых платформ в январе, при этом Государственная комиссия по ценным бумагам контролирует заявки и лицензии.
Регулируемый крипторынок может начать деятельность в третьем квартале
Вьетнам открыл процесс лицензирования, готовясь к первой официальной деятельности в рамках пилотного рынка. В мае заместитель министра финансов Нгуен Дык Ти заявил, что регулируемая криптоторговля может начаться уже в третьем квартале 2026 года.
Crypto.news сообщал в то время, что Министерство финансов работало с Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама над процессом утверждения. Пять компаний прошли первоначальный отбор, в то время как чиновники продолжали работу над правилами налогообложения, бухгалтерского учета, аудита и соответствия.
Пилотный проект требует, чтобы лицензированные платформы работали в рамках внутренней структуры Вьетнама, включая прямую торговлю во вьетнамских донгах. Ранее в репортажах crypto.news также сообщалось, что страна ввела требования по отчетности и противодействию отмыванию денег, в то время как правительство планирует ограничить количество одобренных платформ на начальном этапе.
Новый указ о штрафах добавляет уровень правоприменения до того, как регулируемый рынок станет полностью активным. Он дает властям способ штрафовать инвесторов, которые продолжают использовать нелицензированные услуги, и компании, которые предлагают несанкционированные продукты или не выполняют операционные требования.
Chainalysis поставила Вьетнам позади Индии, США и Пакистана в своем индексе внедрения на 2025 год. В более широком Азиатско-Тихоокеанском регионе за 12 месяцев, закончившихся в июне 2025 года, был зафиксирован 69%-ный годовой рост стоимости, полученной в сети.
