簡而言之
- 金融行動特別工作組表示，許多 DeFi 平台僅名義上去中心化，只要存在可識別的個人控制，就屬於其規則管轄範圍。
- 其報告敦促各國找出這些控制者，並將其作為虛擬資產服務提供商進行監管，作為最後手段，對拒絕合作的平台予以禁止。
- 近 93% 的受調查司法管轄區尚未將這些規則應用於符合條件的 DeFi 安排，僅有兩個司法管轄區曾對其進行許可或註冊。
全球主要反洗錢機構在最新報告中指出，去中心化金融 的大部分並不像看起來那麼去中心化，其背後的平台應像其他金融業務一樣受到監管。
在週二發布的報告中，金融行動特別工作組表示，其規則已適用於任何存在可識別個人保持「控制或足夠影響力」的 DeFi 安排，無論該項目聲稱多麼去中心化。這個總部位於巴黎的機構，其標準被 200 多個司法管轄區採用，將 DeFi 分為三類：有可識別控制者的平台；實際上中心化但運營者隱藏的平台；以及少數真正無領導者的平台，它稱之為真正去中心化。只有最後一類不受其標準約束。
報告發現，儘管許多 DeFi 項目將自己呈現為完全去中心化，但中心化元素「在實踐中經常持續存在」，通過集中的治理代幣、管理權限、對升級的控制以及流向內部人士的費用和獎勵。
FATF 主席 Giles Thomson 在報告附帶的聲明中表示，目標是阻止犯罪分子利用新技術「洗黑錢」，同時「支持負責任的金融創新」，並稱強大的公私信息共享是應對措施的核心。
僅名義上去中心化？
報告列出了鏈上和鏈下的控制跡象，包括升級密鑰和「終止開關」功能、設定費用或風險參數的權力、集中的投票權、對公共網站或應用程序的控制，以及僱用核心開發人員或持有金庫的公司實體。FATF 表示，如果存在此類控制，其背後的人員——無論是開發者、大型代幣持有者、前端運營者還是資助者——都應像任何金融公司一樣獲得許可並接受監管。即使是運行一個將用戶引導至協議的前端，也可能足以符合條件。
實際上，幾乎沒有人這樣做。在近期回應FATF調查的司法管轄區中，近93%尚未將這些標準應用於任何符合條件的DeFi安排，142個中僅有26個進行了風險評估。四個司法管轄區已制定許可規則，但只有兩個曾用這些規則來註冊或授權平台。FATF指引並非法律，但成員國會根據其遵循程度被評級，持續的漏洞可能使一個國家被列入該監管機構的「灰名單」。這份報告是在FATF數天前發布的更廣泛更新之後發布的，該更新發現大多數國家仍在全面執行加密貨幣規則方面掙扎。
禁令作為最後手段
FATF希望各國通過要求或至少鼓勵DeFi項目直接在其智能合約或界面中內建反洗錢控制措施來縮小差距，從制裁篩查到在特定功能運行前進行KYC驗證。
對於真正無領導者的項目，它引導監管機構關注其周圍的瓶頸：可以凍結代幣的穩定幣發行方、處理法幣出入金通道的交易所以及前端運營商。報告指出，如果平台拒絕合作，司法管轄區可以作為最後手段禁止其在該地區運營。銀行和交易所則被要求對其接觸的任何DeFi平台進行盡職調查，否則停止與其往來。
北韓的DeFi收穫
該報告大量依賴犯罪分子如何利用該領域。它特別點名北韓，稱其國家關聯駭客在4月發動了兩次攻擊，總計竊取超過5.7億美元：Solana永續合約交易所Drift Protocol的2.85億美元漏洞（僅在12分鐘內完成），以及對KelpDAO的2.92億美元駭客攻擊。
這兩起攻擊合計佔今年加密貨幣駭客損失的約76%。報告還指出，勒索軟體團夥、專業洗錢網絡和投資詐騙是DeFi的混幣器、跨鏈橋和兌換的頻繁使用者。
這種打壓已在其他地方展開。美國檢察官今年成功讓比特幣混幣器Samourai Wallet的兩名聯合創始人被判入獄，並對Tornado Cash開發者Roman Storm定罪，這些案件基於與FATF在此處強調的相同理念：編寫和運行代碼的人可以被視為受監管的貨幣業務。
根據報告，DeFi 的總鎖倉價值今年達到 866 億美元，自 2023 年以來增長約 85%，其中前十二大協議佔據超過 60%。報告呼籲監管機構實施 FATF 規則手冊，而不是留下可能導致大規模非法金融活動的漏洞。
